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2024.03.28 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 삼성증권으로 이동하기 #3 (ft. 지급)

이전글에서 3월 25일에 신한은행 퇴직연금 DC형 계좌에서 지급(일부이전)이 표시되었습니다.

시간이 흘러 3월 26일이 되었습니다.

오후 3시 넘어서 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금 DC형 금액이 잘 넘어왔는지 확인하려고 삼성증권 앱을 들어갔습니다.

연금/절세 → 퇴직연금 → 퇴직연금종합

삼성증권 퇴직연금 DC형(28번)계좌에 회사에서 월마다 넣어주는 퇴직연금이 먼저 들어왔습니다.

(아직 신한은행에 있는 퇴직연금이 삼성증권으로 이전되지 않았습니다.)

일단 삼성증권 퇴직연금DC형 계좌에 돈이 지급되었기 때문에 ETF 매수를 바로 시작했습니다.

퇴직연금 → 퇴직연금 ETF/리츠주문

종목 사려고 매수하려고 하니 " ETF/리츠매매사전동의 등록이 필요한 계좌입니다. 등록화면으로 이동하시겠습니까? " 떠서 "예"

퇴직연금 ETF/일중매매 위험고지(DC계좌) 및 퇴직연금 리츠매매 사전동의가 미등록되어 있어서 다 등록합니다.

( 선택 선택 하면 끝납니다. )

동의를 다했으면 창을 닫고, 다시 한번 퇴직연금 ETF/리츠주문으로 들어가서 주문을 하면 주문이 됩니다.

이렇게 주문을 완료했습니다.

아직 신한은행 퇴직연금이 삼성증권 퇴직연금계좌로 돈이 이전되지 않았습니다.

이번에는 신한은행 어플로 들어가 봅니다.

↑위 사진 빨간 네모에 퇴직연금이 쓰여있어야 되었는데 사라졌습니다.

전체계좌 오른쪽에 있는 점 3개를 누릅니다. → 해지완료계좌 조회를 선택합니다.

퇴직연금조회를 선택합니다.

(↑위 사진에 퇴직연금 개인 IRP가 있는 이유는 개인 IRP도 마찬가지로 신한은행→삼성증권으로 이전에 옮겼기 때문입니다.)

신한은행 → 삼성증권 개인IRP 이전한 내용이 궁금하다면 ↓ ↓

2024.01.25 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #1 (Ft. 운용/자산관리 수수료)

해지/이전/중도인출 내역에서 ↑위 사진과 같이 밑에 화살표를 선택합니다.

그럼 퇴직연금계좌 중에서 확정기여형(DC)을 선택합니다.

그럼 신한은행 퇴직연금이 일부이전되었다는 것을 알 수 있습니다. 이걸 확인하고 나서 3월 26일(오늘) 중으로는 들어오겠구나 했습니다.

(퇴직연금 DC형 이전할 때 ↑위와 같이 수수료가 들지 않았습니다. 개인 IRP는 다름.)

오후 5시에 "삼성증권 퇴직연금 이전입금 완료안내"로 ↑위와 같이 이전처리가 되었다는 카톡이 왔습니다.

이렇게 해서 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금 DC형 이전입금이 완료되었습니다.

개인 IRP도 신한은행→삼성증권으로 옮기는데 일주일시간이 걸렸는데 이번에 퇴직연금 DC형은 3월 4일에 시작해서 26일 대략 20일 이상 걸렸습니다.

중요중요!

퇴직연금 DC형 이전신청 시 ETF나 펀드를 가지고 계신 분들은 은행에서 또는 증권사에서 매도가 안되기 때문에 본인이 매도를 하시고, 현금성자산으로 바꾸신 후에 이전신청을 하셔야 저처럼 시간이 더 걸리지 않습니다.

(원금보존성자산은 은행이나 증권사에서 매도가 되지만 본인이 현금성자산으로 변경해야 이전신청이 조금이라도 빨리 될 것입니다.)

#1 ~ #4까지 포스트를 읽어서 도움 되시는 분이 있었길 바랍니다.

모든 글들은 제가 직접 해보고 쓰는 글들입니다.

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2024.03.28 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 삼성증권으로 이동하기 #2 (ft. 삼성증권DC형계좌개설&진행과정)

이전글 요약 (#1 ~ #2)

3월 4일 회사에 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금 DC형 이전신청서 작성 후 송부

3월 5일 삼성증권 앱 들어가서 퇴직연금 DC형 계좌개설신청

3월 8일 회사에 삼성증권 이전 가입자 명부 서류 송부

3월 17일 삼성증권 퇴직연금DC형 계좌개설완료

3월 18일 신한은행 XX지점 퇴직연금담당자가 ETF건은 현금성자산으로 매도 안 해서 퇴직연금 DC형 이전신청이 반송됨 → 저는 당일 ETF 매도, 예금도매도(나중에 알았지만 원금보존성자산은 은행에서 매도가능) 

그리고 3월 20일이 되었습니다.

신한은행 퇴직연금 DC형 자산을 현금성자산으로 완료했습니다.

회사 퇴직금연금담당자가 3월 20일 날 이전신청을 한다고 했는데 오후 5시가 지나도 내역이 뜨지 않았습니다.

다음날 3월 21일이 되었습니다.

오전에 삼성증권에 전화를 해보았습니다.( 회사 퇴직연금담당자 연차.ㅠ)

1644-5500 → 퇴직연금 계좌번호 누르고 # → 계좌비번 # → 상담원 연결

나 : 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금 DC형 이전신청이 잘되었는지 알고 싶어서 전화했습니다.

상담원 : 퇴직연금 이전신청은 신청한 신한은행이나 본인회사에 문의하거나 삼성증권 퇴직연금 센터에 확인을 해봐야 합니다.

나 :  그럼 삼성증권 퇴직연금 센터 확인해 보고, 피드백 달라고 요청했습니다.

오전 11시쯤 넘어서 삼성증권에서 전화가 왔고, 확인해 보니 퇴직연금금액은 신한은행→ 삼성증권으로 안 넘어왔고, 이전신청은 회사에서 21일 날 신청했다고 알려줬습니다. 언제쯤 퇴직연금이 삼성증권으로 넘어오는지 문의해 보니 본인도 정확히는 모른다고 했습니다.

( 삼성증권 상담원도 확실한 이야기를 안 해줘서.. 불안했습니다. 3월 초에 이전신청에서 며칠 동안 ETF를 매수 못해서 아쉬웠습니다.)

그렇게 또 시간이 흘러~~~

3월 25일이 되었습니다.

오전 10시에 신한은행 XX지점 퇴직연금 담당자한테 전화했더니 담당자가 연차여서 다른 직원과 통화가 되었고, 이전신청이 언제 되었고, 언제 입금되는지 문의했습니다. 직원은 확인해 보고 전화 준다고 합니다.

약 2시간 뒤에 신한은행 지점 직원이 전화가 왔고, 3월 21일에 회사에서 이전신청을 완료했다고 합니다.

그리고 현재 2단계 진행 중이고, 2단계는 신한은행 본점 퇴직연금 사업부에서 승인이 나면 3단계로 넘어가고, 승인완료되면 신한은행 → 삼성증권으로 퇴직연금 DC형 금액이 이전된다고 합니다. 그래서 저는 신한은행 퇴직연금 사업부 담당자 번호를 문자로 알려달라고 요청했습니다.

요청해서 받은 전화번호가 1577-4114 신한은행 퇴직연금 고객센터... 하하하하하

( 너무 어이없어서 웃음만 나옵니다.)

업무 때문에 일하고 나서 시간이 흘러 오후 3시 30분쯤 되었습니다.

혹시나 해서 신한은행 앱을 들어가 봤습니다.

( 퇴직연금 개인 IRP 신청하고, 영업일 2~3일 정도에 이전내역이 떴기 때문입니다. )

들어가서 확인해 보니 "지급(일부이전)" 나와있었습니다.

휴우 이제 안도감이 돌았습니다. 

보통 이글 나오면 다음날 금액이 입금된다는 것을 개인 IRP 신청했을 당시 알 수 있었기 때문입니다.

신한은행 → 삼성증권 개인 IRP 이전신청후기가 궁금하다면 ↓↓

2024.01.29 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동완료후기 #5 (Ft. 수수료 및 계약이전완료)

이번 경험으로 알게 된 사실을 요약하면 다음과 같습니다.

1. 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금 DC형 이전신청은 회사에서 신청한 이전신청날짜기준으로 퇴직연금입금은 3~4일 정도 걸린다.

2. 퇴직연금 ETF나 펀드는 개인이 매도를 하고, 현금성자산으로 만든 후 이전신청해야 신청거부가 안 생긴다. ( ETF매도 후 +2영업일 현금성자산으로 변경가능 : EX) 3월18일 매도 3월 20일 현금성자산변경가능), (원금보존성 자산들은 은행에서 매도가능 EX) 예금 등등)

3. 앱에 "지급"이라고 표시되면 다음날 이전할려는 증권사에 입금이 된다.

이어서 다음글에 쓰겠습니다.

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2024.03.29 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 신한은행에서 삼성증권으로 이동하기 #4 (ft. 끄읏)

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2024.03.27 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 증권사 이동하기 #1 (ft.회사에 제출서류&계좌개설)

글이 길어서 시간을 두고 읽어보시기 바랍니다. 

저는 신한은행 → 삼성증권 퇴직연금DC형 이전신청중입니다.

시간이 흘러 3월 15일이 되었습니다.

( 3월4일날 퇴직연금 DC형 운용사업자 변경 신청서를 제출했었습니다. 이전글참조)

오후 2시쯤에 신한은행 XX지점 퇴직연금 DC형 담당자가 연락이 왔습니다.

(퇴직연금 DC형 가입신청한 신한은행 지점)

신한은행 → 삼성증권 이전신청 확인차 연락했다고 합니다. 다음날 신한은행 퇴직연금센터에서 이전확인을 한다고 합니다.

알겠다고 하고, 퇴직연금 DC형 자산을 현금성자산으로 안 바꿔도 자동으로 처리된다고 하셨습니다.

(이때는 신한은행 직원이 이야기했기 때문에 개인 IRP랑 다르다고 생각했었습니다.)

( 하지만, 이거 때문에 또 기간이 늘어졌었습니다. 지점들은 퇴직연금에 대해서 잘 모릅니다. ETF나 펀드는 현금성자산으로 본인이 바꿔야 합니다. 중요중요!)

전에 개인 IRP 때도 신한은행 지점 직원이 이전신청 잘될 거라고 믿고 있다가 이전신청이 기타 사유거절되었습니다.

그 사례는 ↓ ↓

2024.01.29 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #4 (Ft. 기타사유거절)

시간이 흘러 3월 17일이 되었습니다. 일요일

삼성증권에 퇴직연금 DC형 계좌가 만들어졌나 들어가 봤습니다.

연금/절세 → 퇴직연금 → DC가입하기/거래등록 → 이름 및 주민번호 입력

DC 계좌가 개설 완료 되었고, 이제 온라인거래 등록을 하면 됩니다. 선택하고 다음 클릭

휴대폰인증 → DC 계좌 비밀번호 등록

퇴직연금 DC형 ID등록 → ID 비밀번호 입력 후 등록

DC형 잔고조회 및 수령방법 선택 ↑위 참조 → 다음

연락처 및 주소 입력 → 다음

간편 비밀번호 등록 → 등록

이제 저는 신한은행 → 삼성증권 이전이 되기 전에 삼성증권에 퇴직연금 DC형 계좌개설, 온라인거래등록을 완료했습니다.

다음 선택

로그인하기

아직 이전신청이 완료가 안돼서 계좌만 볼 수 있었습니다. ↑위와 같이 삼성증권 DC형 계좌개설과 온라인거래등록이 완료된 모습입니다.

연금/절세 → 퇴직연금 → 퇴직연금종합 

위와 같이 삼성증권 퇴직연금 DC형이 만들어진 것을 알 수 있습니다.

(퇴직연금 개인 IRP도 신한은행 → 삼성증권으로 이전신청을 완료했었습니다.)

신한은행 → 삼성증권 개인 IRP 이전 신청이 궁금하시다면 ↓ ↓

2024.01.25 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #1 (Ft. 운용/자산관리 수수료)

2024.01.25 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #2 (Ft. 삼성증권 다이렉트IRP 만들기)

2024.01.25 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #3 (Ft. 삼성증권 타사IRP 가져오기)

2024.01.29 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동하기 #4 (Ft. 기타사유거절)

2024.01.29 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인IRP 증권사 이동완료후기 #5 (Ft. 수수료 및 계약이전완료)

그리고 시간이 흘러  3월 18일이 되었습니다.

신한은행 XX지점 퇴직연금 DC형 담당자가 연락이 왔습니다.

오후 2시에 전화 와서 ETF건을 현금성자산으로 매도를 안 해서  퇴직연금 DC형 이전신청이 반송되었다고 합니다.

그럼 3월 15일 날 ETF를 매도하고, 현금성자산으로 변경하시라고 알려줬어야지, 자동처리된다고 말하시면 어쩌냐고 말했습니다.

(3월 15일에 저는 제가 해야 될 것이 없는지 다시 한번 물어봤지만 다음날 이전신청확인 동의만 하면 된다고 했습니다. 퇴직연금 DC형 이전신청시간이 늦어지면 ETF 매수 또한 늦어지기 때문입니다.)

잘못 알려준 것에 대한 미안하단 소리 안 하고, ETF건 현금성자산으로 바꾸고, ETF 매도하면, 3월 20일에 현금성자산으로 바꿀 수 있으니까 그날 이전신청 전화로 삼성증권에 하라고 합니다..?????

퇴직연금 DC형인데 삼성증권에 개인으로 전화를 해서 다시 이전신청을 하라고 합니다.

(여기서부터 정말 신한은행 XX지점 직원은 퇴직연금에 대해서 잘 모르는 것 같았습니다.)

퇴직연금 DC형은 개인이 이전할 증권사에 전화해서 이전신청할 수 없고, 회사 퇴직연금담당자가 이전신청을 하는 건데 너무 모르는 것 같았습니다.

답답해서 해야 될 거 문자로 찍어달라고 했습니다.

1시간 뒤 회사 퇴직금담당자에게 전화가 왔습니다.

신한은행에서 이야기한 내용을 똑같이 말해줍니다. 하하하

퇴직연금 DC형 신한은행 → 삼성증권 이전 재신청은 회사 퇴직금담당자가 알아서 하겠다고 합니다.

( 3월 20일까지 ETF건 현금성자산으로 바꿔달라고 해서 이미 ETF매도와 예금 현금성자산으로 변경 신청했다고 말했습니다. )

다음글로 이어서 쓰겠습니다.

모든 글들은 제가 직접 해보고 쓰는 글들입니다.

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2024.03.28 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 삼성증권으로 이동하기 #3 (ft. 지급)

저는 신한은행으로 퇴직연금 DC 확정기여형을 운영하고 있습니다. (퇴직연금DC형)

(흔히들 아는 퇴직연금 DC형입니다. 퇴직연금 개인IRP랑은 다른 겁니다.)

퇴직연금 개인IRP를 타증권사로 이동하는게 궁금하시다면 ↓ ↓

2024.01.17 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인형IRP 가입확인서 발급하기 (ft.신한은행)

저는 신한은행에 있는 퇴직연금 DC형 → 삼성증권으로 이동하려고 합니다.

(이유 : ETF 제가  증권사로 운영할 때 수시로 매수매도를 할 수 있고, 운영수수료도 더 저렴합니다.)

퇴직연금 DC형은 개인 IRP와 다르기 때문에 회사에 연락해서 몇 가지 물어봐야 합니다.

1. 자신이 원하는 증권사가 회사에서 DC형으로 운영이 가능하는지?

→ 저 같은 경우는 인사/노무팀에 문의해보니 운용사 삼성증권 가능

2. 퇴직연금 DC형 운용사업자 변경하는 방법은?

→ 운용사업자 변경 신청서 작성해서 이메일로 첨부해서 인사담당자한테 전달

인사/노무팀에 연락을 해서 문의를 해보고, 운영사업자 변경 신청서를 작성해서 보냈습니다.

상기 본인은 확정기여형(DC) 퇴직연금제도 가입자로서 운용관리기관을 신한은행에서 삼성증권으로 변경하고자 하오니 조치하여 주시기 바랍니다. 

(퇴직연금 운영사업자 변경신청서는 회사마다 다릅니다.)

퇴직연금 담당자한테 보낸 날짜는 24년 3월 4일입니다. 

그리고 시간이 흘렀습니다.

24년 3월 8일에 회사 퇴직연금 담당자한테 연락이 와서 삼성증권 이전 가입자 명부 작성 요청이 와서 보냈습니다.

( 몇 가지 물어봤었는데 담당자도 잘 모르는 듯했습니다. )

내용은 다음과 같습니다. ↓ ↓

이전하는 금융회사 : 신한은행

이전받을 금융회사 : 삼성증권

이름 : 본인

주민번호 : 본인

서명/날인 : 작성

이렇게 회사에 서류 2장(퇴직연금 운용기관 변경신청서, 삼성증권 이전가입명부)을 작성했습니다.

그리고 삼성증권 앱에 들어가서 퇴직연금 가입 신청을 시작했습니다. ( 3월 5일에 신청했습니다. )

*가입신청후 6개월내에  회사요청이 없으면 DC가입은 자동으로 취소 됩니다.

LET'S GO

연금/절세 → 퇴직연금 →  DC가입하기/거래등록 선택

↑ 위 내용 확인하시고, 퇴직연금 DC 가입신청 선택

이름과 주민등록번호를 입력합니다. → 다음

DC가입신청하기 클릭

본인의 회사명을 입력하고 검색합니다.

회사 선택

그럼 자동으로 사업자번호가 입력됩니다.

→ 다음

휴대폰 본인인증하고, 다음

약관 및 개인정보, 마케팅을 위한 동의 선택하고, 다음

연락처입력, 주소 입력, 이메일 입력 → 다음 

퇴직연금 DC형 기본정보 등록은 완료되었습니다.

이어서 DC형 상품예약을 해야 합니다.(DC가입 후 매수 할 상품과 투자비중을 미리 선택하는 것입니다.)

(나중에 해도 되지만 한 번에 끝내자는 마음으로 ~ 고고 )

다음 선택

↑위내용 읽어서보고, 투자자정보 확인서 (저는 직접 투자할 거라서 현금성자산으로 예약) 작성

저는 삼성증권을 운용하기 때문에 기존에 작성한 투자성향이 있어서 "기존 투자성향 유지"

기타(현금성)에서 현금성자산 선택 → 확인 

저는 직접 운용할 거라서 현금성자산 100% 등록 → 다르게 등록하기 선택

DC가입 후 회사가 계속 입금하는 금액(현금성자산 100%)

이번에 DC가입 후 한꺼번에 들어올 금액(현금성자산 100%)

이렇게 해서 회사에 삼성증권 퇴직연금 DC형 계좌개설을 완료했습니다.

이제 시간이 지나야 합니다.

이상 퇴직연금 DC형 회사에 제출해야할 서류와 삼성증권 앱에서 퇴직연금 DC형 계좌개설후기였습니다.

모든 글들은 제가 직접 해보고 쓰는 글들입니다.

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2024.03.28 - [퇴직연금/퇴직연금DC형] - 직접하는 퇴직연금DC형 삼성증권으로 이동하기 #2 (ft. 삼성증권DC형계좌개설&진행과정)