저는 신한은행으로 퇴직연금 DC 확정기여형을 운영하고 있습니다. (퇴직연금DC형)
(흔히들 아는 퇴직연금 DC형입니다. 퇴직연금 개인IRP랑은 다른 겁니다.)
퇴직연금 개인IRP를 타증권사로 이동하는게 궁금하시다면 ↓ ↓
2024.01.17 - [퇴직연금/개인IRP] - 직접하는 퇴직연금 개인형IRP 가입확인서 발급하기 (ft.신한은행)
직접하는 퇴직연금 개인형IRP 가입확인서 발급하기 (ft.신한은행)
저는 퇴직연금 개인형IRP를 신한은행을 사용하고 있습니다. (펀드, TDF, 예금 등등을 운용할 수 있지만 저는 ETF 운용중입니다.) 오늘은 신한은행 개인형 IRP 가입확인서 발급방법에 대해서 쓰려고
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저는 신한은행에 있는 퇴직연금 DC형 → 삼성증권으로 이동하려고 합니다.
(이유 : ETF 제가 증권사로 운영할 때 수시로 매수매도를 할 수 있고, 운영수수료도 더 저렴합니다.)
퇴직연금 DC형은 개인 IRP와 다르기 때문에 회사에 연락해서 몇 가지 물어봐야 합니다.
1. 자신이 원하는 증권사가 회사에서 DC형으로 운영이 가능하는지?
→ 저 같은 경우는 인사/노무팀에 문의해보니 운용사 삼성증권 가능
2. 퇴직연금 DC형 운용사업자 변경하는 방법은?
→ 운용사업자 변경 신청서 작성해서 이메일로 첨부해서 인사담당자한테 전달
인사/노무팀에 연락을 해서 문의를 해보고, 운영사업자 변경 신청서를 작성해서 보냈습니다.
상기 본인은 확정기여형(DC) 퇴직연금제도 가입자로서 운용관리기관을 신한은행에서 삼성증권으로 변경하고자 하오니 조치하여 주시기 바랍니다.
(퇴직연금 운영사업자 변경신청서는 회사마다 다릅니다.)
퇴직연금 담당자한테 보낸 날짜는 24년 3월 4일입니다.
그리고 시간이 흘렀습니다.
24년 3월 8일에 회사 퇴직연금 담당자한테 연락이 와서 삼성증권 이전 가입자 명부 작성 요청이 와서 보냈습니다.
( 몇 가지 물어봤었는데 담당자도 잘 모르는 듯했습니다. )
내용은 다음과 같습니다. ↓ ↓
이전하는 금융회사 : 신한은행
이전받을 금융회사 : 삼성증권
이름 : 본인
주민번호 : 본인
서명/날인 : 작성
이렇게 회사에 서류 2장(퇴직연금 운용기관 변경신청서, 삼성증권 이전가입명부)을 작성했습니다.
그리고 삼성증권 앱에 들어가서 퇴직연금 가입 신청을 시작했습니다. ( 3월 5일에 신청했습니다. )
*가입신청후 6개월내에 회사요청이 없으면 DC가입은 자동으로 취소 됩니다.
LET'S GO
연금/절세 → 퇴직연금 → DC가입하기/거래등록 선택
↑ 위 내용 확인하시고, 퇴직연금 DC 가입신청 선택
이름과 주민등록번호를 입력합니다. → 다음
DC가입신청하기 클릭
본인의 회사명을 입력하고 검색합니다.
회사 선택
그럼 자동으로 사업자번호가 입력됩니다.
→ 다음
휴대폰 본인인증하고, 다음
약관 및 개인정보, 마케팅을 위한 동의 선택하고, 다음
연락처입력, 주소 입력, 이메일 입력 → 다음
퇴직연금 DC형 기본정보 등록은 완료되었습니다.
이어서 DC형 상품예약을 해야 합니다.(DC가입 후 매수 할 상품과 투자비중을 미리 선택하는 것입니다.)
(나중에 해도 되지만 한 번에 끝내자는 마음으로 ~ 고고 )
다음 선택
↑위내용 읽어서보고, 투자자정보 확인서 (저는 직접 투자할 거라서 현금성자산으로 예약) 작성
저는 삼성증권을 운용하기 때문에 기존에 작성한 투자성향이 있어서 "기존 투자성향 유지"
기타(현금성)에서 현금성자산 선택 → 확인
저는 직접 운용할 거라서 현금성자산 100% 등록 → 다르게 등록하기 선택
DC가입 후 회사가 계속 입금하는 금액(현금성자산 100%)
이번에 DC가입 후 한꺼번에 들어올 금액(현금성자산 100%)
이렇게 해서 회사에 삼성증권 퇴직연금 DC형 계좌개설을 완료했습니다.
이제 시간이 지나야 합니다.
이상 퇴직연금 DC형 회사에 제출해야할 서류와 삼성증권 앱에서 퇴직연금 DC형 계좌개설후기였습니다.
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