직접하는 ISA중개형 서민형 계좌 개설하기 Part.2 (feat. 삼성증권지점방문)+α

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2021.07.01 - [팁/주식&재테크] - 직접하는 ISA중개형 서민형 계좌 개설하기 Part.1(feat.증권사별 이벤트 비교 TMI)

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이전 글 이어서 쓰겠습니다.

저는 점심시간에 삼성증권 지점을 방문했습니다. 접수번호는 33번.. 앞에 2분 계셨습니다.

좀 기다리다가 바로 상담원분에게

준비한 소득확인서(개인종합자산관리계좌 가입용)와 신분증을 제출했습니다.

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소득확인서(개인종합자산관리계좌 가입용) 출력이 궁금하시다면 ↓↓

2021.07.01 - [팁/주식&재테크] - 직접하는 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 발급하기

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다양한(?) 서류를 작성하고, 마지막으로 돈을 입금해야 된다고 해서, 가지고 있던 만원을 입금했습니다.

(삼성증권에 잔금이 있으면 이체해도 되고, 타 은행 이체도 가능하다고 합니다.)

그리고 ISA중개형 서민형 가입을 마치고, 집으로 고고싱

 

ISA중개형 계약서는 다음과 같습니다.

 

• 세제혜택은 위와 같이 서민형 400만 원 비과세
• 초과 시 9.9% 분리과세
• 의무가입기간은 3년이라고 쓰여있습니다. (3년 전에 해지하게 되면 비과세를 받을 수 없습니다. 넣었던 원금을 다 빼지만 않으면 해지가 안된다고 합니다.)
• 만기는 5년이고, 3개월 전까지 연장 가능하다고 합니다.( 연장 안 하고, 새로 가입하는 게 나을 수도 있을 것 같습니다. 추후에 또 내용들이 변경될 수도 있기 때문입니다. )
• 그리고 납입한도는 연 2천만 원 5년간 1억입니다.
• 투자 상품은 상장주식/ETF, RP, 펀드, 파생결합증권이라고 합니다.

아~! 그리고 Part.1에서 저는 삼성증권 이벤트란에서 평생 온라인 이벤트가 6월 30일까지 인 줄 알았는데요.

가서 물어보니 ISA중개형 지점 방문도 국내 주식 평생 온라인 수수료 우대가 된다고 합니다. ( 그래서 저도 받았습니다. )

 

이렇게 빨간 네모를 보시면 ISA중개형 서민형 가입된 것을 볼 수 있습니다. (개인종합자산관리계좌[서민형])

그리고 개인종합자산관리계좌는 계좌 뒷자리 번호가 14번이라고 합니다.

 

 

이렇게 해서 저는 ISA 서민형 계좌 개설을 할 수 있었습니다.

 

이제 핸드폰 어플로 들어가 봅니다.

 

삼성증권 어플 클릭 → 왼쪽 밑에 메뉴 클릭

 

뱅킹 대출 → 잔고 → 계좌잔고 

 

 

비대면으로 개설했던 계좌가 나옵니다. 역삼각형 클릭해서 ISA(개인종합자산관리계좌)를 선택합니다.

 

1만 원을 지점 방문 때 ISA가입으로 넣었고, 나머지 돈은 비대면 계좌에서 남은 돈을 여기로 이체했습니다.

(이제부터는 ISA계좌로 국내 주식을 매수할 예정이기 때문입니다. 비대면 계좌 안녕~~) 

 

계약서와 마찬가지로 ISA정보를 보시면 위와 같이 보실 수 있습니다. 

서민형이므로 비과세 400만 원 쓰여있고, 의무보유 / 만기일 날짜가 쓰여있습니다. ( 편해 편해 )

납입원금 연 2천만 원이기 때문에 위와 같이 볼 수 있었습니다.

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0709 -추가사항-

삼성증권 방문했을 당시 부모님 것도 서민형으로 계좌개설을 하고 싶어서 대리인으로 발급가능한지 물어봤습니다.

필요한 서류는

• 신분증(부모님) - 복사본 안되고, 실물 가지고 오셔야 된답니다.
• 본인신분증
• 인감증명서(부모님)
• 인감도장(부모님)
• 초본(부모님 기준으로)
• 소득확인서(개인종합자산관리계좌 가입용) - 부모님

 

+α

친구 말에 의하면 ISA일반형 비대면으로 개설하고, 추후에 ISA서민형으로 전환이 가능하다고 합니다.

하지만 일반형 → 서민형으로 전환 시 지점 방문은 필수라고 합니다.

(비대면으로 ISA계좌 개설해서 이벤트 참여하고, 추후에 지점 방문하는 방법도 좋은 방법이라 생각합니다.)

 

끄읏~!

            클래레를 찾아 주셔서 감사합니다. 궁금한 사항은 언제라도 댓글 남겨주세요!!